Der Aufbau langfristiger Kundenbeziehungen ist die Basis für nachhaltigen Erfolg im Retailgeschäft. Doch ohne ein einheitliches Kundenmanagement bleiben viele Vertriebspotenziale ungenutzt. zeb/ bietet Kreditinstituten eine elektronische Beratungsunterstützung, die Kundenberatern eine stringente und professionelle Betreuung ihrer Privatkunden ermöglicht.
Mit zeb/medici helfen wir Ihnen, Beratungsgespräche auf hohem Niveau zu standardisieren. Der elektronische Beratungsleitfaden führt Ihre Kundenberater durch die einzelnen Phasen der Beratung bis hin zum Produktabschluss. Durch die Aufnahme der persönlichen Kundendaten, der IST-Situation und Ziele stehen dem Kundenberater alle relevanten Informationen zur Verfügung. Da zudem alle Produkte Ihres Kreditinstitutes sowie von Verbundpartnern hinterlegt sind, lässt sich auf dieser Basis schnell eine bedürfnisorientierte Finanzplanung entwickeln. Selbstverständlich erfüllen Sie mit zeb/medici auch die aktuellen Anforderungen der EU-Vermittlerrichtlinie und der Finanzmarktrichtlinie (Markets in Financial Instruments Directive, MiFID).
Der Leitfaden gliedert die Kundenberatungen in vier Phasen:
- Analyse: Zunächst erfolgt die Positionierung (Nutzenargumentation). Dabei werden die Ist-Situation, Wünsche und Ziele aufgenommen.
- Konzeption: Bei der Entwicklung der persönlichen Finanzplanung wird auch die individuelle Anlagementalität berücksichtigt.
- Umsetzung: Maßnahmen und Produktempfehlungen werden automatisch zusammengefasst. Zudem gibt zeb/medici eine Übersicht über die erforderlichen und gewünschten Sparraten sowie die noch offenen Lücken.
- Zielerreichung: Abschließend erfolgt ein Check-up der Maßnahmen. Dabei werden Termine aufgenommen und neue Anlässe generiert.